Документы для банкротства физического лица
Не секрет, что прежде, чем подать заявление на банкротство в арбитражный суд, должнику необходимо собрать немаленький пакет документов и заполнить соответствующие формы. По сути, весь перечень документов делится на две группы: документы, касающиеся личности должника и документы, касающиеся задолженности
Одни юридические компании предоставляют должнику два списка документов, другие - один обобщенный. Мы предоставляем именно обобщенный перечень документов, т.к. не видим никакого смысла дробить его на две части, ведь подавать нам эти документы все равно единовременно.
Итак, перейдем к самому списку документов.
1. Копия свидетельства о заключении/расторжении брака.
2. Копии свидетельств о рождении детей.
3. Копия брачного договора.
4. Копии документов о разделе совместно нажитого имущества (в случае развода).
5. Копия ИНН.
6. Копия СНИЛС с выпиской по лицевому счету.
Выписка по лицевому счету заказывается в отделении пенсионного фонда по месту жительства должника.
7. Справка о наличии/отсутствии статуса ИП.
Справка заказывается в ИФНС (налоговом органе) по месту жительства должника. Важно помнить, что данная справка действительна в течении 5 дней с момента получения. Срок начинает исчисляться с даты, следующей за датой получения справки. Рекомендуем получать данную справку в последнюю очередь, когда уже собраны все документы из нашего списка.
8. Перечень имущества с указанием его местонахождения.
Перечень имущества составляется в свободной форме, в том порядке, каком должник сочтет нужным. Здесь нет никаких стандартов. Главное, обязательно указывать адрес, где находится перечисляемое имущество. Можно не указывать имущество, не подлежащее изъятию (ФЗ "Об исполнительном производстве")
9. Копии документов, подтверждающих право собственности.
Если у должника имеется движимое и/или недвижимое имущество, необходимо предоставить копии свидетельства о регистрации транспортного средства с паспортом транспортного средства и копию свидетельства о государственной регистрации права собственности.)
10. Копии документов, подтверждающих сумму дохода гражданина за последние 3 года и сумму удержанных налогов.
Если должник работал последние 3 года в одной организации, не меняя места работы, то здесь проблем не будет: нужно просто прийти в бухгалтерию работодателя и заказать справки по форме 2-НДФЛ за последние 3 года. А вот если должник менял место работы, да причем делал это неоднократно, то тут придется побегать по бухгалтериям всех организаций, в которых работал должник на протяжении 3 лет)
11. Справки о наличии банковских счетов, остатках на них и произведенных операциях.
Если у должника имеются действующие лицевые счета в банках и иных финансовых организациях (зарплатный счет, дебетовая карта и т.д.), то по данным счетам заказываются справки о состоянии счета и выписки из лицевого счета. Нужно учитывать, что данные справки в некоторых банках выдаются за определенную плату, что является нарушением закона, а следовательно проще не требовать эти справки в таком банке, а направить по почте в адрес банка требование о предоставлении данных справок, со ссылками на нормативно-правовые акты РФ о незаконном требовании платы с вкладчика.
12. Выписка из реестра акционеров (при наличии акций).
Данный документ необходимо предоставить в случае наличия у должника акций каких-либо компаний.
13. Документ о признании гражданина безработным (служба занятости).
14. Документы о сделках, суммой более 300 000 руб. за последние 3 года.
Если должник продавал/дарил/покупал или каким-то иным образом отчуждал/приобретал имущество, стоимость которого по сделкам составляет 300 000 рублей и более, необходимо предоставить копии договоров купли-продажи, дарения и т.п.
15. Кредитные договоры.
Данные документы предоставляются в оригинале (не копии). Если у должника отсутствуют некоторые кредитные договоры, их копии необходимо запросить в банке или ином кредитном учреждении. В случае, если сделать это невозможно, например ввиду отсутствия представительства кредитора на нашем региональном рынке (АО "Тинькофф Банк", ПАО "Восточный" и т.д.) необходимо указать о наличии кредитной задолженности в этом банке.
16. Справки о состоянии задолженности из банков.
Данные справки нужно получить в банке. Необходимо учитывать сроки изготовления подобного рода справок, т.к. например у ООО "Хоум Кредит энд Финанс Банк" предусмотрен срок изготовления справок - 10 дней.
17. Документы, подтверждающие невозможность погашения долгов.
К таким документам относятся документы, свидетельствующие о потере места работы, медицинские документы, подтверждающие необходимость приобретения дорогостоящих лекарственных препаратов и др.
18. Список кредиторов и должников, место их нахождения и сумма задолженности по каждому из них.
Данный список составляется в свободной форме. В списке нужно указать не только своих кредиторов, но и должников, указав их место нахождения и сумму задолженности.
19. Заполненные формы, утвержденные Минэкономразвития РФ.
Данные формы можно заполнить на сайте Арбитражного суда Саратовской области, либо изготовить самостоятельно по образцу документа